서울시 영테크 재무상담 후기(서울시 청년 대상)

서울시 영테크 재무상담 후기(서울시 청년 대상)

이미지 출처 : 청년 몽땅 정보통

 

청년몽땅정보통을 둘러보던 중 발견한 <서울 영테크>

 

 

 

서울시 청년들의 자산형성을 위한 재무상담과 금융교육을 추진하는 사업이라고 한다.

바로 신청을 하였고 상담사님과 대면으로 일정을 잡았다.

일부 무료로 재무상담을 받으면 금융상품을 권유하기도 하는데, 서울시에서 제공하는 영테크는 그런 것이 없다! 

2번에 걸쳐 상담을 받았고 미리 준비하면 좋을 사항들을 소개하고자 한다.

신청대상 : 만 19~39세 서울 거주 청년
주요내용 : 무료 재무상담 (비대면, 대면 가능)
상담내용 : 종합 재무상담, 소득 지출관리, 기가입 금융상품 분석, 신용관리 등
신청방법 : 청년 몽땅 정보통(서울 청년포털) 

 

 

 

 

 

1. 가계부를 미리 정리해놓을 것!

 

상담사가 배정이 되면 미리 엑셀 양식에 맞춰 대략적인 지출, 수입을 적어 달라 한다. 또한 종합적인 재무 지식을 파악하기 위한 설문조사? 같은 것도 한다. 엑셀 양식 외에도 개인이 관리하는 가계부를 미리 뽑아갔다.

나는 결혼을 하고 가계부를 막 합친 상태여서 최대한 자세하게 지출과 수입을 구분해서 정리해놓은 상태였다.

또한 청약 당첨으로 인한 주택담보대출과 이외 대출들, 보험 현황 등을 세부적으로 작성해놓은 것이 굉장히 많이 도움이 되었다. 아직 정리 전이라면 이번 기회에 정리해가서 상담을 받는 것이 좋을 것 같다. 

아래는 내가 작성해놨던 가계부!

 

내 가계부!

 

 

 

2. 해결하고 싶은 주요 재무 질문 정리

 

답을 얻고 싶은 재무 관련된 질문들을 미리 정리해 놓는다. 

예를 들어 아파트를 마련하기 위해 청약 준비 중이라면 대략 얼마 정도의 현금과 주담대를 받고, 한 달에 얼마 정도까지 

이자납입이 가능한지 미리 계산해놓는 등 플랜을 준비해놓고 질문을 하는 것이 좋다.

 

나 같은 경우는 대출이자가 수입에 비해 많이 나가는 편이라고 이를 해결하는 방안을 위주로 상담을 해주셨다!

보험금액도 연령대에 적절한지, 수입에 비해 지출이나, 저금, 투자 등 다방면으로 봐주신다.

카테고리를 나눠 내 가계부에 개선해야 할 점을 보완하는 쪽으로 질문을 미리 정리해놓는 것이 좋을 듯하다.

 

 

 

 

 

 

3. 상담내용은 바로 정리할 것!

 

평균 두 번 정도 상담을 받게 되는데, 이때 상담을 받고 나서 수정할 사항이나 상담받은 내용을 바로바로 정리해놓는 것이 좋다. 나는 바로 가계부에 적용해서 수정을 하였다. 또한 1회 상담 이후 확인할 사항이나 개선사항, 과제? 같은 것을 주시기도 한다. 정말 세부적으로 봐주시기 때문에 무료 재무상담 치고는 만족도가 굉장히 높았다!

또한 내가 관심 있는 상품이나 정부 정책도 알아봐 주시기 때문에 미리 알아보고 여쭈어 보는 것도 좋다.

상담을 마치고 나면 자산보고서 형식으로 나의 재무상황을 평가해주신다. 진짜 재무상 담을 받는 것 같아서 은근 신기했다. 가계부를 처음 합치고 막 자산형성에 대해 관심이 많을 때 받게 되어 도움이 정말 많이 되었다!

 

 

서울시 청년이라면 누구나 무료로 받을 수 있는 재무 상담이다. 세금을 냈으니 꼭 신청해서 자산 형성에 도움을 받도록 하자! 아래 청년 몽땅 정보통은 서울시 청년정책에 대해 굉장히 자세히 소개된 사이트 이므로 즐겨찾기에 등록해놓고 자주자주 들여다보자!

 

 

 

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